Leasing dla firm produkcyjnych

Szybka decyzja, minimum formalności i finansowanie

dopasowane do Twojej branży

Nowoczesna produkcja wymaga nowoczesnego finansowania

Polski przemysł od wielu lat należy do najszybciej rozwijających się sektorów gospodarki. Coraz więcej przedsiębiorstw inwestuje w automatyzację, robotyzację oraz cyfryzację procesów produkcyjnych. Rosną oczekiwania klientów, zwiększają się wymagania jakościowe, a konkurencja na rynku sprawia, że przedsiębiorcy muszą stale unowocześniać park maszynowy.

Jednocześnie zakup nowoczesnych maszyn produkcyjnych to jedna z największych inwestycji, przed jaką stają właściciele firm.

Nowoczesne centrum obróbcze CNC może kosztować kilkaset tysięcy złotych. Robot przemysłowy często przekracza wartość miliona złotych. Kompletna linia produkcyjna dla zakładu spożywczego, meblarskiego czy metalowego może kosztować kilka milionów złotych.

Dla większości przedsiębiorców oznacza to konieczność podjęcia decyzji:

Czy angażować własny kapitał, czy skorzystać z finansowania zewnętrznego?

W praktyce coraz więcej właścicieli firm produkcyjnych wybiera leasing. Nie dlatego, że nie posiada środków na zakup maszyn, ale dlatego, że jest to rozwiązanie bardziej efektywne z punktu widzenia rozwoju przedsiębiorstwa.

W Avanti Finance od lat pomagamy firmom produkcyjnym finansować nowoczesne maszyny, urządzenia, roboty przemysłowe oraz kompletne linie technologiczne. Współpracujemy z wieloma firmami leasingowymi i bankami, dzięki czemu możemy dopasować finansowanie do specyfiki konkretnej inwestycji oraz możliwości przedsiębiorstwa.

Produkcja jest specyficzną branżą.

Przedsiębiorca bardzo często nie kupuje maszyny po to, aby posiadać kolejny środek trwały.

Kupuje ją po to, aby zwiększyć moce produkcyjne.

Skrócić czas realizacji.

Zmniejszyć koszty.

Poprawić jakość.

Zdobyć nowych klientów.

Każda nowoczesna maszyna powinna na siebie zarabiać.

To właśnie dlatego leasing stał się podstawowym narzędziem finansowania inwestycji w zakładach produkcyjnych.

Zamiast wydawać jednorazowo kilkaset tysięcy złotych, przedsiębiorca rozkłada koszt inwestycji na wygodne raty, które bardzo często pokrywane są z dodatkowych przychodów generowanych przez nową maszynę.

Można powiedzieć, że dobrze dobrany leasing pozwala finansować rozwój firmy z przyszłych zysków, a nie z obecnych oszczędności.

To ogromna przewaga nad zakupem za gotówkę.

Wielu właścicieli firm produkcyjnych patrzy na leasing wyłącznie przez pryzmat miesięcznej raty.

To błąd.

Profesjonalnie zarządzane przedsiębiorstwa traktują leasing jako element strategii finansowej.

Wyobraźmy sobie firmę posiadającą milion złotych wolnych środków.

Pierwszy właściciel kupuje za gotówkę jedną linię produkcyjną.

Drugi wykorzystuje jedynie część kapitału jako wkład własny i finansuje leasingiem trzy różne inwestycje.

Po roku okazuje się, że druga firma zwiększyła produkcję o kilkadziesiąt procent, obsługuje większą liczbę klientów i osiąga wyższy zysk.

To właśnie dlatego największe przedsiębiorstwa produkcyjne bardzo często korzystają z leasingu, mimo że mogłyby pozwolić sobie na zakup za gotówkę.

Kapitał pozostaje w firmie i pracuje tam, gdzie przynosi największy zwrot.

Jednym z największych atutów leasingu jest ogromny zakres przedmiotów, które mogą zostać sfinansowane.

W praktyce leasing obejmuje niemal cały park maszynowy nowoczesnego zakładu produkcyjnego.

Najczęściej finansowane są:

Obróbka metalu

• centra obróbcze CNC,
• tokarki CNC,
• frezarki CNC,
• wycinarki laserowe,
• przecinarki plazmowe,
• prasy hydrauliczne,
• prasy krawędziowe,
• giętarki,
• walcarki,
• szlifierki.

Robotyzacja

• roboty przemysłowe,
• coboty,
• stanowiska zrobotyzowane,
• manipulatory,
• systemy automatyki przemysłowej.

Linie produkcyjne

• kompletne linie technologiczne,
• linie pakujące,
• linie montażowe,
• linie sortujące,
• linie dozujące.

Produkcja spożywcza

• pakowarki,
• mieszalniki,
• linie rozlewnicze,
• urządzenia chłodnicze,
• tunele chłodnicze,
• maszyny piekarnicze,
• urządzenia cukiernicze.

Produkcja mebli

• piły panelowe,
• okleiniarki,
• centra nestingowe,
• wiertarki CNC,
• prasy do drewna.

Produkcja tworzyw sztucznych

• wtryskarki,
• rozdmuchiwarki,
• ekstrudery,
• suszarki przemysłowe.

Logistyka wewnętrzna

• wózki widłowe,
• regały automatyczne,
• magazyny wysokiego składowania,
• systemy transportu wewnętrznego.

To tylko niewielka część urządzeń, które można sfinansować leasingiem.

W praktyce zdecydowana większość nowoczesnych maszyn wykorzystywanych w produkcji może zostać objęta finansowaniem.

To pytanie regularnie pojawia się podczas rozmów z przedsiębiorcami.

Intuicja podpowiada, że skoro firma posiada odpowiednią ilość środków, najlepiej kupić maszynę za gotówkę.

Z punktu widzenia księgowego nie zawsze jest to jednak najlepsze rozwiązanie.

Kapitał przedsiębiorstwa ma określoną wartość.

Każda złotówka wydana na zakup maszyny to złotówka, której nie można przeznaczyć na:

• zakup materiałów,
• zwiększenie zapasów,
• zatrudnienie nowych pracowników,
• marketing,
• ekspansję na nowe rynki,
• kolejne inwestycje.

Leasing pozwala zachować płynność finansową.

A płynność bardzo często jest dla przedsiębiorstwa znacznie cenniejsza niż posiadanie maszyny bez zobowiązań.

Firma zajmująca się produkcją elementów stalowych planowała zakup nowego centrum obróbczego o wartości 820 000 zł netto.

Właściciel dysponował odpowiednim kapitałem.

Po analizie zdecydował się jednak na leasing.

Dlaczego?

Ponieważ pozostałe środki przeznaczył na zakup materiałów, zatrudnienie dodatkowych operatorów oraz uruchomienie nowej kampanii sprzedażowej.

Po dwunastu miesiącach przychody przedsiębiorstwa wzrosły o ponad 40%.

Nowa maszyna pracowała niemal przez całą dobę, a leasing był spłacany z dodatkowych zleceń.

To doskonały przykład pokazujący, że leasing nie jest kosztem.

Może być inwestycją w rozwój przedsiębiorstwa.

Wielu przedsiębiorców obawia się skomplikowanych formalności.

W praktyce nowoczesny leasing wygląda zupełnie inaczej niż jeszcze kilkanaście lat temu.

Najczęściej cały proces obejmuje:

Etap pierwszy

Rozmowę z doradcą.

Analizujemy potrzeby przedsiębiorstwa.

Określamy rodzaj maszyny.

Sprawdzamy możliwości finansowania.

Etap drugi

Porównujemy oferty wielu leasingodawców.

Nie ograniczamy się do jednej firmy.

Dzięki temu przedsiębiorca otrzymuje propozycję najlepiej dopasowaną do swojej sytuacji.

Etap trzeci

Kompletujemy dokumentację.

W wielu przypadkach wystarczy zaledwie kilka podstawowych dokumentów.

Etap czwarty

Leasingodawca wydaje decyzję.

Przy standardowych transakcjach może to nastąpić nawet w ciągu jednego dnia roboczego.

Etap piąty

Podpisanie umowy.

Uruchomienie finansowania.

Odbiór maszyny.

Przedsiębiorca może rozpocząć produkcję praktycznie od razu.

Dlaczego warto skorzystać z Avanti Finance?

Zakup nowoczesnej maszyny to często jedna z największych inwestycji w historii przedsiębiorstwa.

Dlatego warto mieć po swojej stronie partnera, który zna rynek leasingowy i potrafi znaleźć rozwiązanie najlepiej dopasowane do konkretnej branży.

W Avanti Finance współpracujemy z wieloma leasingodawcami i bankami, dzięki czemu możemy porównać oferty zamiast ograniczać się do jednego finansującego. Pomagamy przedsiębiorcom finansować zarówno pojedyncze maszyny, jak i całe linie produkcyjne, a także wspieramy klientów w przygotowaniu dokumentacji oraz negocjowaniu warunków umowy.

Naszym celem nie jest sprzedaż jednej oferty leasingowej. Naszym celem jest znalezienie rozwiązania, które będzie wspierało rozwój Twojej firmy przez kolejne lata.

Centra obróbcze CNC są dziś sercem większości nowoczesnych zakładów produkcyjnych. Trudno wyobrazić sobie firmę zajmującą się obróbką metalu, produkcją części maszyn, komponentów motoryzacyjnych, elementów lotniczych czy precyzyjnych detali bez wykorzystania sterowanych numerycznie obrabiarek.

Jednocześnie są to jedne z najdroższych urządzeń wykorzystywanych w przemyśle.

Cena nowoczesnego centrum obróbczego bardzo często rozpoczyna się od około 300–400 tysięcy złotych netto. W przypadku pięcioosiowych centrów obróbczych renomowanych producentów wartość inwestycji może przekraczać nawet 2–3 miliony złotych.

Dla wielu przedsiębiorców zakup za gotówkę oznaczałby zamrożenie ogromnego kapitału, który mógłby zostać przeznaczony na rozwój sprzedaży, zatrudnienie nowych operatorów lub zakup materiałów.

Właśnie dlatego leasing CNC stał się standardem w branży produkcyjnej.

Przedsiębiorca może rozpocząć produkcję niemal natychmiast, a miesięczne raty finansowane są z przychodów generowanych przez nową maszynę. W praktyce dobrze dobrane centrum obróbcze bardzo często wykonuje zlecenia, które wcześniej były niemożliwe do realizacji lub wymagały korzystania z usług podwykonawców.

Leasing pozwala więc nie tylko kupić maszynę. Pozwala przejąć nowych klientów, zwiększyć wydajność oraz poprawić rentowność przedsiębiorstwa.

Najczęściej finansowane są między innymi centra obróbcze producentów:

• DMG MORI,
• Mazak,
• Haas,
• Okuma,
• Fanuc,
• Doosan,
• Hyundai WIA,
• Hermle,
• Makino,
• Brother.

Przykład inwestycji

Firma produkująca elementy dla branży automotive zdecydowała się na leasing pięcioosiowego centrum CNC o wartości 1 350 000 zł netto.

Przed zakupem przedsiębiorstwo realizowało około 180 zleceń miesięcznie.

Po uruchomieniu nowej maszyny:

• czas produkcji skrócił się o ponad 30%,
• liczba reklamacji spadła,
• firma pozyskała dwóch nowych kontrahentów z Niemiec,
• inwestycja zaczęła generować dodatkowy przychód już w pierwszym kwartale.

W tym przypadku leasing nie był kosztem.

Stał się narzędziem zwiększającym konkurencyjność przedsiębiorstwa.

Jeszcze kilkanaście lat temu wycinarki laserowe były dostępne głównie dla największych zakładów produkcyjnych.

Obecnie sytuacja wygląda zupełnie inaczej.

Dynamiczny rozwój technologii sprawił, że coraz więcej średnich przedsiębiorstw inwestuje we własne systemy cięcia laserowego.

Nowoczesne lasery światłowodowe pozwalają:

• zwiększyć precyzję produkcji,
• ograniczyć ilość odpadów,
• skrócić czas realizacji zamówień,
• zmniejszyć koszty pracy,
• zwiększyć powtarzalność produkcji.

Nie dziwi więc fakt, że leasing wycinarek laserowych należy obecnie do jednego z najszybciej rozwijających się segmentów finansowania przemysłu.

Koszt nowoczesnego lasera zależy od jego parametrów.

Mniejsze urządzenia rozpoczynają się od około 500 000 zł netto.

Zaawansowane systemy o dużej mocy bardzo często przekraczają wartość 3–5 milionów złotych.

Leasing pozwala rozłożyć taką inwestycję na wygodne raty i rozpocząć produkcję praktycznie od razu.

Najczęściej finansowane są urządzenia marek:

• Trumpf,
• Bystronic,
• Amada,
• Bodor,
• Eagle,
• Kimla,
• Ermaksan.

Dlaczego przedsiębiorcy wybierają leasing laserów?

Ponieważ nowoczesny laser bardzo szybko zaczyna na siebie zarabiać.

Firmy posiadające własne urządzenia nie muszą już zlecać cięcia podwykonawcom.

Mogą:

• skrócić terminy realizacji,
• zwiększyć marżę,
• kontrolować jakość,
• szybciej reagować na zamówienia klientów.

To przekłada się na wzrost konkurencyjności całego przedsiębiorstwa.

Produkcja elementów z blach praktycznie nie istnieje bez nowoczesnych pras krawędziowych.

Są one wykorzystywane w:

• przemyśle metalowym,
• motoryzacji,
• produkcji mebli,
• budownictwie,
• branży HVAC,
• energetyce.

Cena nowoczesnej prasy CNC bardzo często przekracza 300–700 tysięcy złotych.

W przypadku dużych pras o wysokim nacisku koszt może być znacznie wyższy.

Leasing umożliwia finansowanie zarówno nowych, jak i używanych urządzeń.

Najczęściej leasingowane marki:

• LVD,
• Trumpf,
• Bystronic,
• SafanDarley,
• Durma,
• Ermaksan.

Automatyzacja produkcji przestała być rozwiązaniem wyłącznie dla największych fabryk.

Coraz częściej roboty przemysłowe pojawiają się również w średnich przedsiębiorstwach.

Powód jest prosty.

Rosnące koszty pracy oraz problemy z dostępnością wykwalifikowanych pracowników sprawiają, że automatyzacja staje się koniecznością.

Robot przemysłowy może wykonywać:

• spawanie,
• paletyzację,
• montaż,
• pakowanie,
• sortowanie,
• obsługę maszyn,
• kontrolę jakości.

Najczęściej leasingowane są roboty:

• ABB,
• KUKA,
• Fanuc,
• Yaskawa,
• Universal Robots,
• Kawasaki Robotics.

Czy leasing robota się opłaca?

W wielu przypadkach tak.

Przykładowo robot wykonujący proces spawania może pracować przez całą dobę.

Nie wymaga urlopu.

Nie choruje.

Zapewnia identyczną jakość każdego detalu.

Dzięki temu przedsiębiorstwo zwiększa wydajność oraz ogranicza koszty jednostkowe produkcji.

Leasing pozwala wdrożyć automatyzację bez konieczności jednorazowego wydawania kilkuset tysięcy złotych.

Nie każda inwestycja dotyczy pojedynczej maszyny.

Coraz częściej przedsiębiorcy modernizują całe zakłady produkcyjne.

Przedmiotem leasingu mogą być kompletne linie technologiczne obejmujące:

• maszyny produkcyjne,
• roboty,
• transport wewnętrzny,
• systemy sterowania,
• magazyny automatyczne,
• stanowiska kontroli jakości,
• urządzenia pakujące.

Takie inwestycje osiągają wartość od jednego do nawet kilkunastu milionów złotych.

Wbrew pozorom również one bardzo często finansowane są leasingiem.

Przykład

Producent opakowań inwestował w nową linię produkcyjną o wartości ponad 4,8 mln zł netto.

Zakres obejmował:

• dwie linie technologiczne,
• trzy roboty paletyzujące,
• system transportu wewnętrznego,
• automatyczny magazyn.

Dzięki leasingowi przedsiębiorstwo nie musiało angażować całego kapitału własnego.

Zaoszczędzone środki przeznaczono na zwiększenie zapasów surowców oraz ekspansję eksportową.

Już po kilkunastu miesiącach nowa linia pozwoliła zwiększyć moce produkcyjne o ponad 60%.

Nowoczesny zakład produkcyjny nie kończy się na hali produkcyjnej.

Równie ważna jest logistyka wewnętrzna.

Dlatego leasing bardzo często obejmuje:

• wózki widłowe spalinowe,
• wózki elektryczne,
• reach trucki,
• systemy magazynowe,
• automatyczne regały,
• magazyny wysokiego składowania.

Warto pamiętać, że sprawnie funkcjonująca logistyka często decyduje o wydajności całego przedsiębiorstwa. Inwestycja w nowoczesny park magazynowy może skrócić czas realizacji zamówień, zmniejszyć liczbę błędów oraz poprawić bezpieczeństwo pracy.

Dlaczego przedsiębiorcy wybierają Avanti Finance przy finansowaniu produkcji?

Inwestycje w maszyny produkcyjne należą do najbardziej wymagających projektów leasingowych. Wysokie kwoty, specjalistyczny charakter urządzeń oraz indywidualne warunki dostaw sprawiają, że wybór odpowiedniego finansowania ma ogromne znaczenie.

W Avanti Finance analizujemy oferty wielu leasingodawców, uwzględniając nie tylko wysokość raty, ale również elastyczność harmonogramu spłat, możliwość finansowania maszyn używanych, warunki wykupu oraz specyfikę danej branży produkcyjnej. Dzięki temu pomagamy przedsiębiorcom dobrać rozwiązanie, które wspiera rozwój firmy, a nie ogranicza jej możliwości inwestycyjnych.

Jednym z najczęściej powtarzanych mitów dotyczących leasingu jest przekonanie, że przedsiębiorstwo musi działać od kilku lat, posiadać wysokie obroty i rozbudowaną historię finansową, aby mogło ubiegać się o finansowanie maszyn produkcyjnych.

Jeszcze kilkanaście lat temu rzeczywiście tak było. Firmy leasingowe bardzo ostrożnie podchodziły do nowych przedsiębiorstw, oczekując wielomiesięcznej historii działalności oraz pełnych sprawozdań finansowych. Dziś sytuacja wygląda zupełnie inaczej.

Rosnąca konkurencja na rynku leasingowym sprawiła, że wielu leasingodawców przygotowało specjalne programy skierowane właśnie do nowych przedsiębiorców. Dzięki temu możliwe jest uzyskanie leasingu nawet od pierwszych dni prowadzenia działalności gospodarczej.

Nie oznacza to jednak, że każda nowa firma otrzyma finansowanie automatycznie. Leasingodawca analizuje nie tylko sam wiek przedsiębiorstwa, ale również doświadczenie właściciela, branżę, planowaną inwestycję oraz potencjał rozwoju firmy.

Jeżeli przedsiębiorca przez wiele lat pracował jako operator CNC, technolog, kierownik produkcji lub prowadził działalność w podobnym zakresie, jego szanse na uzyskanie leasingu są zdecydowanie większe niż w przypadku osoby rozpoczynającej działalność bez doświadczenia.

Znaczenie mają również podpisane kontrakty, listy intencyjne od klientów czy planowane zamówienia. Dla leasingodawcy jest to sygnał, że zakup maszyny ma realne uzasadnienie biznesowe i będzie generował przychody pozwalające na terminową spłatę zobowiązania.

Tak, choć zwykle wymaga to indywidualnej analizy.

W przypadku bardzo dużych inwestycji leasingodawca może oczekiwać:

• wyższej wpłaty własnej,
• dodatkowych zabezpieczeń,
• przedstawienia biznesplanu,
• prognoz finansowych,
• informacji o kontraktach.

Nie oznacza to jednak odmowy.

W praktyce Avanti Finance wielokrotnie pomagało przedsiębiorcom rozpoczynającym działalność uzyskać finansowanie maszyn o wartości przekraczającej milion złotych.

Kluczowe znaczenie ma odpowiednie przygotowanie całego procesu oraz wybór leasingodawcy, który specjalizuje się w finansowaniu inwestycji przemysłowych.

Zakup nowoczesnych maszyn bardzo często oznacza konieczność zaangażowania znacznych środków finansowych.

Dlatego przedsiębiorcy pytają:

Czy można otrzymać leasing bez wkładu własnego?

Odpowiedź brzmi: tak.

Coraz więcej leasingodawców oferuje finansowanie nawet przy zerowej wpłacie początkowej.

Nie oznacza to jednak, że jest to rozwiązanie najlepsze dla każdej firmy.

Brak wpłaty własnej pozwala zachować gotówkę potrzebną na:

• zakup materiałów,
• zatrudnienie pracowników,
• szkolenia operatorów,
• marketing,
• zwiększenie zapasów.

Jednocześnie należy pamiętać, że niższy wkład własny oznacza zwykle wyższą miesięczną ratę.

Dlatego każdą inwestycję warto analizować indywidualnie.

Czasami bardziej opłaca się wpłacić 10–20% wartości maszyny i znacząco obniżyć koszt finansowania.

Wielu przedsiębiorców obawia się, że pojedyncze opóźnienia w spłacie wcześniejszych zobowiązań całkowicie przekreślają możliwość uzyskania leasingu.

Na szczęście praktyka wygląda inaczej.

Firmy leasingowe analizują całą sytuację przedsiębiorstwa.

Znaczenie mają między innymi:

• aktualna kondycja finansowa,
• wysokość zaległości,
• termin ich powstania,
• przyczyna problemów,
• wartość inwestycji,
• doświadczenie przedsiębiorcy.

Zdarza się, że przedsiębiorca otrzymuje odmowę w jednej instytucji, a kilka dni później uzyskuje pozytywną decyzję w innej.

To właśnie jedna z największych zalet współpracy z brokerem leasingowym.

W Avanti Finance nie ograniczamy się do jednego leasingodawcy. Analizujemy wiele możliwości i wybieramy rozwiązanie najlepiej dopasowane do konkretnej sytuacji klienta.

To pytanie pojawia się praktycznie przy każdej większej inwestycji.

Na pierwszy rzut oka oba rozwiązania wydają się podobne.

Przedsiębiorca otrzymuje finansowanie i spłaca je w miesięcznych ratach.

W praktyce różnice są znacznie większe.

Leasing jest zwykle:

• szybszy,
• prostszy pod względem formalnym,
• bardziej elastyczny,
• korzystniejszy podatkowo dla wielu przedsiębiorców.

Kredyt z kolei daje pełną własność maszyny od momentu zakupu i może być atrakcyjnym rozwiązaniem przy niektórych projektach inwestycyjnych.

Nie istnieje uniwersalna odpowiedź, która forma finansowania jest lepsza.

W Avanti Finance analizujemy obie możliwości i pomagamy przedsiębiorcom wybrać rozwiązanie najlepiej dopasowane do planowanej inwestycji.

Aspekt podatkowy jest jednym z najważniejszych argumentów przemawiających za leasingiem.

W zależności od rodzaju umowy przedsiębiorca może korzystać z różnych rozwiązań podatkowych.

Leasing operacyjny umożliwia zaliczanie rat leasingowych do kosztów uzyskania przychodu zgodnie z obowiązującymi przepisami. Dla wielu firm oznacza to korzystniejsze planowanie obciążeń podatkowych oraz większą elastyczność finansową.

Leasing finansowy daje z kolei możliwość amortyzacji środka trwałego, co w określonych sytuacjach może być bardziej opłacalne.

Każda inwestycja powinna być analizowana wspólnie z księgowym lub doradcą podatkowym, ponieważ optymalny wybór zależy od formy opodatkowania, struktury kosztów oraz planów rozwoju przedsiębiorstwa.

Rodzinna firma z województwa śląskiego specjalizowała się w produkcji elementów dla branży motoryzacyjnej. Dynamiczny wzrost liczby zamówień sprawił, że dotychczasowy park maszynowy przestał wystarczać.

Przedsiębiorstwo planowało zakup nowego centrum obróbczego CNC o wartości 980 000 zł netto.

Po analizie kilku ofert leasingowych przygotowaliśmy rozwiązanie z 10% wpłatą własną i harmonogramem dopasowanym do sezonowości produkcji.

Efekt?

Już po roku firma zwiększyła wydajność o około 35%, skróciła czas realizacji zamówień i pozyskała dwóch nowych kontrahentów z Niemiec.

Firma produkująca meble na wymiar chciała zautomatyzować proces cięcia i okleinowania płyt.

Inwestycja obejmowała:

• centrum nestingowe,
• okleiniarkę,
• system transportu materiału.

Łączna wartość projektu wynosiła około 1,8 mln zł.

Leasing pozwolił rozłożyć koszt inwestycji na wygodne raty i zachować środki na rozwój sprzedaży internetowej.

Po dwóch latach produkcja wzrosła o ponad 50%.

Zakład planował zakup kompletnej linii pakującej wraz z robotem paletyzującym.

Całość inwestycji przekraczała 4 mln zł.

Dzięki odpowiedniemu doborowi leasingodawcy przedsiębiorstwo mogło rozpocząć realizację projektu bez konieczności angażowania całego kapitału własnego.

Nowa linia pozwoliła obsługiwać znacznie większe zamówienia eksportowe i zwiększyć rentowność produkcji.

Zakup maszyn produkcyjnych to jedna z najważniejszych decyzji inwestycyjnych w każdej firmie. Warto więc współpracować z partnerem, który rozumie specyfikę przemysłu i potrafi dopasować finansowanie do planów rozwoju przedsiębiorstwa.

Dlaczego przedsiębiorcy wybierają Avanti Finance?

• Porównujemy oferty wielu leasingodawców i banków.
• Finansujemy zarówno pojedyncze maszyny, jak i kompletne linie produkcyjne.
• Pomagamy finansować nowe oraz używane maszyny.
• Obsługujemy inwestycje od kilkudziesięciu tysięcy do wielu milionów złotych.
• Wspieramy nowe firmy oraz przedsiębiorstwa z krótkim stażem.
• Pomagamy również w bardziej wymagających przypadkach, np. przy słabszej historii kredytowej.
• Zapewniamy indywidualne podejście i opiekę jednego doradcy od pierwszego kontaktu aż do uruchomienia finansowania.

Wielu przedsiębiorców, zwłaszcza planujących pierwszą inwestycję finansowaną leasingiem, obawia się skomplikowanych procedur. W rzeczywistości proces jest znacznie prostszy, niż mogłoby się wydawać. Dzięki doświadczeniu doradców Avanti Finance większość formalności ograniczana jest do niezbędnego minimum, a klient otrzymuje wsparcie na każdym etapie.

Krok 1 – Rozpoznanie potrzeb przedsiębiorstwa

Pierwszym etapem jest rozmowa z doradcą. Nie zaczynamy od przedstawienia jednej oferty leasingowej. Najpierw poznajemy przedsiębiorstwo oraz planowaną inwestycję.

Analizujemy między innymi:

• profil działalności,
• rodzaj produkcji,
• planowany zakup,
• wartość inwestycji,
• oczekiwany okres leasingu,
• preferowaną wysokość rat,
• planowany wykup.

Dzięki temu możemy zaproponować rozwiązanie dopasowane do rzeczywistych potrzeb firmy, a nie gotowy szablon.

Krok 2 – Analiza możliwości finansowania

Każda firma leasingowa posiada własne procedury oraz politykę finansowania.

Jedna może preferować maszyny CNC.

Inna specjalizuje się w liniach produkcyjnych.

Jeszcze inna chętniej finansuje roboty przemysłowe lub urządzenia spożywcze.

W Avanti Finance porównujemy wiele instytucji jednocześnie, dzięki czemu przedsiębiorca nie musi sam analizować kilkunastu ofert.

Krok 3 – Przygotowanie dokumentów

Zakres wymaganych dokumentów zależy od:

• wartości inwestycji,
• wieku przedsiębiorstwa,
• rodzaju maszyny,
• wybranego leasingodawcy.

Najczęściej wymagane są:

• NIP,
• REGON,
• wpis CEIDG lub KRS,
• dokumenty finansowe,
• oferta sprzedaży maszyny.

Przy wielu transakcjach procedury uproszczone pozwalają znacząco ograniczyć ilość dokumentów.

Krok 4 – Decyzja leasingowa

Po analizie dokumentacji leasingodawca wydaje decyzję.

Przy standardowych inwestycjach decyzja może pojawić się nawet tego samego dnia.

Przy bardziej złożonych projektach dotyczących linii technologicznych lub inwestycji liczonych w milionach złotych proces trwa nieco dłużej, ponieważ wymaga dokładniejszej analizy.

Krok 5 – Podpisanie umowy i odbiór maszyny

Po pozytywnej decyzji następuje podpisanie dokumentów.

Leasingodawca opłaca zakup maszyny zgodnie z warunkami umowy.

Po uruchomieniu finansowania przedsiębiorca może rozpocząć produkcję praktycznie natychmiast.

Przemysł metalowy

Firmy zajmujące się obróbką metalu najczęściej finansują:

• centra obróbcze CNC,
• tokarki CNC,
• frezarki,
• wycinarki laserowe,
• przecinarki plazmowe,
• prasy krawędziowe,
• giętarki,
• walcarki,
• spawarki przemysłowe,
• roboty spawalnicze.

Produkcja mebli

Przedsiębiorstwa meblarskie najczęściej wybierają leasing:

• pił panelowych,
• okleiniarek,
• centrów nestingowych,
• wiertarek CNC,
• pras do drewna,
• lakierni,
• szlifierek,
• linii pakujących.

Branża spożywcza

• linie rozlewnicze,
• pakowarki,
• mieszalniki,
• piece przemysłowe,
• tunele chłodnicze,
• komory chłodnicze,
• urządzenia do porcjowania,
• maszyny piekarnicze.

Branża tworzyw sztucznych

Leasing obejmuje między innymi:

• wtryskarki,
• ekstrudery,
• rozdmuchiwarki,
• młyny,
• suszarki przemysłowe,
• roboty odbierające detale.

Poligrafia

Drukarnie najczęściej leasingują:

• maszyny offsetowe,
• drukarki cyfrowe,
• plotery,
• urządzenia introligatorskie,
• linie pakujące.

Choć leasing jest łatwiej dostępny niż wiele innych form finansowania, warto odpowiednio przygotować się do złożenia wniosku.

Dobrym rozwiązaniem jest:

• przygotowanie aktualnych dokumentów finansowych,
• przedstawienie oferty zakupu maszyny,
• określenie planowanego harmonogramu inwestycji,
• wskazanie źródeł przychodów,
• przedstawienie podpisanych kontraktów, jeśli inwestycja ma z nimi związek.

Im lepiej przygotowana dokumentacja, tym sprawniejszy przebieg całego procesu.

Na rynku działa kilkadziesiąt firm leasingowych. Każda z nich posiada własne procedury, warunki oraz specjalizacje.

Współpraca z brokerem leasingowym pozwala wykorzystać tę różnorodność na korzyść klienta.

Co zyskujesz?

✔ Porównanie ofert wielu leasingodawców.

✔ Negocjowanie korzystniejszych warunków.

✔ Indywidualne podejście do każdej inwestycji.

✔ Finansowanie nowych oraz używanych maszyn.

✔ Wsparcie przy inwestycjach od kilkudziesięciu tysięcy do wielu milionów złotych.

✔ Pomoc przy leasingu dla nowych przedsiębiorstw.

✔ Wsparcie w bardziej wymagających przypadkach.

✔ Jeden opiekun prowadzący cały proces.

Czy można leasingować używane maszyny produkcyjne?

Tak. Większość firm leasingowych finansuje zarówno nowe, jak i używane maszyny. Kluczowe znaczenie ma ich stan techniczny, wiek oraz wartość rynkowa.

Czy nowa firma produkcyjna może otrzymać leasing?

Tak. Coraz więcej leasingodawców posiada specjalne programy dla nowych przedsiębiorstw, również rozpoczynających działalność.

Czy można otrzymać leasing bez wpłaty własnej?

Tak. W wielu przypadkach możliwe jest finansowanie od 0% wpłaty własnej.

Czy leasing obejmuje kompletne linie produkcyjne?

Tak. Leasing może finansować zarówno pojedyncze maszyny, jak i kompletne linie technologiczne o wartości kilku milionów złotych.

Czy można leasingować robota przemysłowego?

Tak. Finansowane są roboty spawalnicze, paletyzujące, montażowe, pakujące oraz wiele innych urządzeń automatyki przemysłowej.

Czy leasing obejmuje maszyny sprowadzane z zagranicy?

Tak. Wiele firm leasingowych finansuje urządzenia kupowane od zagranicznych dostawców.

Czy można sfinansować kilka maszyn jednocześnie?

Tak. W jednej umowie można objąć finansowaniem cały park maszynowy lub kilka urządzeń kupowanych jednocześnie.

Jak długo trwa decyzja leasingowa?

W prostszych przypadkach nawet kilka godzin. Przy dużych projektach inwestycyjnych proces może potrwać kilka dni roboczych.

Czy warto korzystać z brokera leasingowego?

Tak. Broker porównuje oferty wielu leasingodawców, negocjuje warunki i pomaga dobrać rozwiązanie najlepiej dopasowane do potrzeb przedsiębiorstwa.

Jakie maszyny są najczęściej finansowane?

Centra CNC, wycinarki laserowe, roboty przemysłowe, linie produkcyjne, wtryskarki, pakowarki, tokarki, frezarki, prasy krawędziowe oraz urządzenia magazynowe.

Inwestycje w nowoczesne technologie są dziś jednym z najważniejszych czynników decydujących o przewadze konkurencyjnej przedsiębiorstwa. Odpowiednio dobrany leasing pozwala szybciej wdrażać innowacje, zwiększać moce produkcyjne i realizować ambitne projekty bez konieczności angażowania całego kapitału własnego.

Jeżeli planujesz zakup centrum CNC, robota przemysłowego, linii produkcyjnej, wycinarki laserowej, prasy krawędziowej, wózków widłowych lub innych maszyn wykorzystywanych w produkcji, skontaktuj się z ekspertami Avanti Finance Leasing Broker.

Porównamy oferty wielu leasingodawców, pomożemy wybrać najkorzystniejszy model finansowania i przeprowadzimy Cię przez cały proces – od analizy potrzeb aż po uruchomienie leasingu.

Poniższe wyliczenia mają charakter orientacyjny i zostały przygotowane dla przedsiębiorców, którzy chcą oszacować wysokość miesięcznych rat przed rozpoczęciem procesu leasingowego.

Dla przykładu przyjęto:

• leasing operacyjny,
• okres finansowania 60 miesięcy,
• wpłatę własną 10%,
• wykup końcowy 10%.

Ostateczna oferta zależy od rodzaju maszyny, sytuacji finansowej przedsiębiorstwa oraz aktualnych warunków rynkowych.

To jedno z najczęściej zadawanych pytań przez przedsiębiorców planujących modernizację produkcji.

Nie istnieje jedna odpowiedź.

Wysokość rat zależy od:

• producenta,
• wyposażenia,
• wieku maszyny,
• okresu finansowania,
• wpłaty własnej,
• wykupu.

Poniżej orientacyjne przykłady.

Centrum CNC za 500 000 zł

Najczęściej wybierane przez średniej wielkości przedsiębiorstwa.

Parametry

• wartość maszyny: 500 000 zł
• wpłata własna: 50 000 zł
• leasing: 60 miesięcy

Orientacyjna rata:

8 500–9 500 zł netto miesięcznie

Centrum CNC za 1 000 000 zł

To poziom charakterystyczny dla nowoczesnych zakładów produkcyjnych.

Najczęściej finansowane są maszyny:

• DMG MORI
• Mazak
• Okuma
• Haas
• Hermle

17 000–19 000 zł netto miesięcznie

Centrum CNC za 2 000 000 zł

To inwestycje realizowane przez przedsiębiorstwa eksportowe oraz firmy pracujące dla branży lotniczej i motoryzacyjnej.

34 000–38 000 zł netto miesięcznie

Choć kwota wydaje się wysoka, bardzo często jedna zmiana produkcyjna pozwala wygenerować przychody wielokrotnie przekraczające wysokość miesięcznej raty.

Jedną z zalet współpracy z Avanti Finance jest możliwość finansowania urządzeń praktycznie wszystkich światowych producentów.

Centra CNC

• DMG MORI
• Mazak
• Haas
• Okuma
• Hermle
• Makino
• Brother
• Hyundai WIA
• Doosan
• Fanuc

Wycinarki laserowe

• Trumpf
• Bystronic
• Kimla
• Eagle
• Bodor
• Amada
• Ermaksan
• Prima Power

Prasy krawędziowe

• LVD
• Trumpf
• Durma
• Bystronic
• SafanDarley
• Ermaksan

Roboty przemysłowe

• ABB
• KUKA
• Fanuc
• Yaskawa
• Kawasaki
• Universal Robots

Wtryskarki

• Engel
• Arburg
• KraussMaffei
• Haitian
• Sumitomo
• Wittmann Battenfeld

Wózki widłowe

• Toyota
• Linde
• Jungheinrich
• Hyster
• Yale
• Mitsubishi
• Still

Wyobraźmy sobie przedsiębiorstwo produkujące elementy dla branży motoryzacyjnej.

Firma zatrudnia 32 pracowników.

Pracuje na dwie zmiany.

Obecny park maszynowy nie pozwala realizować nowych kontraktów.

Przedsiębiorca planuje zakup:

• centrum CNC za 980 000 zł,
• robota przemysłowego za 420 000 zł,
• prasy krawędziowej za 610 000 zł.

Łączna wartość inwestycji wynosi ponad 2 miliony złotych.

Czy oznacza to konieczność wydania dwóch milionów złotych z firmowego konta?

Nie.

Przy odpowiednio skonstruowanym leasingu przedsiębiorstwo może rozpocząć produkcję praktycznie od razu, zachowując większość kapitału na rozwój działalności, zakup materiałów, zwiększenie zatrudnienia czy ekspansję zagraniczną.

To właśnie dlatego leasing od wielu lat pozostaje podstawowym źródłem finansowania polskiego przemysłu.

W przypadku przedsiębiorstw produkcyjnych bardzo rzadko kończy się na jednej maszynie.

Najczęściej pierwszy leasing rozpoczyna wieloletnią współpracę.

Po kilku miesiącach pojawia się kolejne centrum CNC.

Następnie robot.

Później laser.

Za dwa lata nowa hala.

Za trzy lata kolejna linia produkcyjna.

Dlatego naszym celem nie jest jednorazowe sfinansowanie maszyny.

Budujemy długoterminowe relacje z przedsiębiorcami, którzy rozwijają swoje zakłady produkcyjne przez wiele lat.

Dla wielu naszych klientów jesteśmy partnerem finansowym uczestniczącym w kolejnych etapach rozwoju firmy – od pierwszej tokarki CNC aż po wielomilionowe inwestycje w zrobotyzowane linie produkcyjne.